Gli investimenti alternativi sono delle attività che presentano caratteristiche oggettivamente diverse rispetto a agli investimenti classici e che hanno quindi una complessità più elevata che richiede una maggiore conoscenza e una regolamentazione meno stringente.
Appare evidente che gli investimenti alternativi possono realmente offrire ai risparmiatori la possibilità di diversificare il proprio portafoglio, sfruttando ad esempio le opportunità che nascono dai settori emergenti o che comunque risentono meno delle condizioni economiche globali.
Gli investimenti alternativi più diffusi
Tra gli investimenti alternativi di maggiore diffusione ci sono gli hedge fund, il Private Equity, il venture capital, il settore immobiliare, ma anche prodotti particolari come le opere d’arte, i gioielli o le auto d’epoca.
Tutti questi investimenti hanno ovviamente dei vantaggi ma anche degli svantaggi di cui bisogna tenere conto, in modo tale da poter investire in maniera consapevole cercando di limitare per quanto possibile i rischi connessi.
È lampante che questa tipologia di investimento richiede un’esperienza maggiore rispetto alle forme più tradizionali, ma anche una disponibilità elevata in termini economici e una certa propensione alla tolleranza verso le fluttuazioni.
Ma quali saranno le migliori opportunità di investimenti alternativi per il prossimo anno? Il 2024, stando alle previsioni, potrebbe essere caratterizzato da una forte ripresa economica a livello mondiale.
Non possiamo negare però che ci sono anche parecchie incognite e numerose sfide importanti che devono essere affrontate, basti pensare all’inflazione, alla transizione energetica o alla digitalizzazione.
In questo contesto è chiaro come gli investimenti alternativi si trovino in una posizione interessante. In questo articolo vedremo quali sono le opportunità principali, analizzandole nel dettaglio.
Perchè effettuare investimenti alternativi?
Prima di entrare nello specifico in merito agli investimenti alternativi più interessanti per il 2024, vogliamo fare una piccola premessa spiegando i motivi per i quali questa tipologia di investimento è da tenere in considerazione.
Come accennato nell’introduzione, gli investimenti alternativi rappresentano un’opportunità per diversificare il proprio portafoglio. Inoltre, sono poco legati agli investimenti tradizionali e quindi sono meno soggetti alle conseguenze dei rischi sistemici.
Parliamo di investimenti che potenzialmente possono garantire una rendita elevata, sicuramente più alta rispetto a quanto accade con gli investimenti tradizionali.
Detto questo, è evidente che debbano essere studiati con attenzione, in quanto presentano rischi alti e sono adatti soprattutto a coloro che hanno un reddito consistente. Vediamo allora quali sono gli investimenti alternativi più interessanti.
Hedge fund
Per hudge fund si intendono i fondi comuni di investimento, che utilizzano delle strategie particolarmente aggressive che sfruttano la leva finanziaria per ottenere rendimenti elevati, indipendentemente dalle condizioni di mercato.
Gli hedge fund si suddividono a loro volta in diverse categorie, in base a quella che è l’esposizione al mercato o lo stile di gestione dei propri investimenti.
Dunque, per il 2024 gli hedge fund rappresentano indubbiamente un’opzione valida per investire, tuttavia è fondamentale ricordare che i costi di gestione sono elevati ed elevato è anche il rischio di perdita del capitale investito in caso di errori o fattori esterni.
Private Equity
I fondi di private equity investono in società che non sono quotate in borsa, con l’obiettivo di aumentare il valore mettendo in campo strategie mirate a migliorare il settore operativo e finanziario dell’azienda.
Anche in questo caso parliamo di un’interessante opportunità di investimento alternativo per il 2024, ed è possibile investire in settori innovativi o comunque di tendenza come la salute, la tecnologia e l’energia.
Non possiamo però dimenticare che questa tipologia di investimento necessita di un periodo particolarmente lungo, di circa 5 o 10 anni, prima di poter vedere i risultati. Naturalmente ci sono altri rischi come, per esempio, la possibilità dei fallimento della società nella quale si è investito.
Real estate
Il real estate rappresenta da sempre un settore capace di attrarre numerosi investimenti.
In questo caso parliamo di fondi che investono in immobili, sia residenziali che commerciali, con un chiaro obiettivo: generare una rendita derivante dalla locazione o una plusvalenza relativa alla vendita.
Naturalmente il real estate si suddivide in diverse asset class, esistono infatti fondi che si occupano di acquistare determinate tipologie di immobili come per esempio: negozi, alberghi, uffici, appartamenti e così via.
Anche il real estate rientra a pieno titolo tra le possibilità di investimenti alternativi per il 2024, con un mercato immobiliare che secondo le previsioni dovrebbe essere in ripresa, soprattutto nelle aree urbane e con caratteristiche sostenibili.
Di contro, è bene ricordare che come tutti gli investimenti presenta dei rischi. Pensiamo ad esempio ai costi di gestione e manutenzione derivanti dalla proprietà di un immobile, l’imprevedibilità del mercato immobiliare e dei mutui.
Materie prime
Un altro settore che possiamo definire come investimento alternativo è quello delle materie prime. Parliamo di fondi che investono in beni fisici che sono strettamente correlati a prodotti agricoli, energetici o minerali.
L’obiettivo principale è quello di sfruttare al massimo le fluttuazioni dei prezzi che seguono la logica della domanda e dell’offerta.
Anche qui, come per gli altri settori, è chiaro che si tratta di un’opportunità per investire in maniera alternativa durante il prossimo anno, perchè può aiutare a proteggersi dall’inflazione e dalla scarsità di risorse.
Attenzione però alla forte volatilità dei prezzi e dalle conseguenze potenzialmente importanti legate all’eventuale regolamentazione.
Prodotti di nicchia
Esistono fondi che investono esclusivamente in oggetti di grande valore storico o artistico. Pensiamo alle opere d’arte, al vino, alle auto d’epoca, agli orologi, oppure ai gioielli.
Per diversificare il proprio portafoglio di investimenti, questi prodotti possono rappresentare una soluzione davvero ottima, senza dimenticare però le oggettive difficoltà legate principalmente alla liquidità, alla difficoltà di valutazione e alla possibilità di contraffazione.
Un’opportunità interessante per il 2024
Concludiamo confermando quanto detto fino a questo punto, ovvero che gli investimenti alternativi possono senza dubbio rappresentare un’opportunità interessante per il 2024.
Occorre però avere una conoscenza piuttosto approfondita del mercato nel quale si andrà ad investire, è necessario inoltre valutare attentamente i costi e i rischi che questi investimenti comportano. Non dimentichiamo poi la necessità di disporre di un capitale corposo.
In definitiva, con le giuste premesse, è possibile effettuare investimenti alternativi con grande soddisfazione. Un modo certamente utile per diversificare il proprio portafoglio di investimento, mantenendo comunque viva la possibilità di integrarlo con investimenti tradizionali.
