Gli investimenti nei mercati finanziari sostenibili sono sempre più ricercati e presentano dei vantaggi oggettivamente interessanti, sebbene non siano esenti da rischi.
In sostanza, effettuare questa tipologia di investimento vuol dire destinare le proprie risorse su progetti che hanno un impatto positivo sull’ambiente e sulla società.
Quello della sostenibilità ambientale è un tema estremamente importante che richiede la collaborazione di ogni singolo individuo, con l’obiettivo di raggiungere i traguardi definiti.
La scelta di investire su mercati finanziari sostenibili, non è solamente etica, ma anche strategica. Infatti, questi investimenti offrono rendimenti interessanti e una migliore resistenza ai rischi.
Questo articolo vuole approfondire nel dettaglio come è possibile investire nei mercati finanziari sostenibili, quali sono i vantaggi, i rischi e le opportunità che possono essere colte.
Cosa vuol dire investire in modo sostenibile?
Prima di entrare nei dettagli, riteniamo fondamentale fare una premessa per spiegare in maniera chiara cosa significa investire in modo sostenibile.
Fondamentalmente vuol dire applicare dei criteri di sostenibilità alla scelta degli strumenti finanziari sui quali si decide di investire.
Naturalmente esistono numerosi modi per valutare attentamente la sostenibilità di un progetto, ecco alcuni esempi:
- Approccio ESG (Environmental, Sociale and Governance): considera gli aspetti ambientali, sociali e di governance dell’impresa, tra i quali le emissioni di CO2, il rispetto dei diritti umani e la trasparenza;
- Approccio a impatto: in questo caso viene misurato l’effetto generato da un progetto su una o più aree tematiche, come ad esempio la salute, l’istruzione, la povertà e la biodiversità. Naturalmente tale effetto può essere positivo o negativo;
- Approccio a tema: l’attenzione viene posta su settori strettamente correlati alla sostenibilità, come per esempio le energie rinnovabili, l’efficienza energetica, l’acqua e così via;
Investire in maniera sostenibile significa anche essere pienamente consapevoli dei rischi e delle opportunità legate alle sfide globali, basti penare al cambiamento climatico, alla scarsità di risorse e alla disuguaglianza sociale.
Quali sono i vantaggi degli investimenti sostenibili?
Appare evidente come investire in maniera sostenibile produca dei vantaggi oggettivi, sia per il portafoglio che per il pianeta.
In particolare, tenendo in considerazione i benefici per il proprio portafoglio di investimenti, possiamo elencare i seguenti aspetti positivi:
- Rendimenti competitivi: gli investimenti sostenibili sono assolutamente redditizi, al pari di quelli classici. Anzi, in alcuni casi i rendimenti offerti sono addirittura superiori. Non a caso, secondo uno studio di Morgan Stanley, i fondi sostenibili hanno avuto un rendimento medio annuo pari al 6,3% negli ultimi dieci anni, contro il 6,% dei fondi tradizionali;
- Volatilità più contenuta: è evidente che gli investimenti sostenibili risentono meno dei rischi legati alle sfide globali, come le crisi ambientali, politiche e sociali, le quali possono chiaramente causare forti oscillazioni di prezzo. Prendendo in esame sempre lo studio che abbiamo citato in precedenza, i fondi sostenibili hanno avuto una volatilità media annua del 10,9% negli ultimi dieci anni, contro il 12,1% dei fondi tradizionali;
- Maggiore resilienza: è ormai noto come gli investimenti sostenibili siano realmente in grado di resistere alle crisi, grazie alla loro diversificazione. Le performance sono estremamente positive, se confrontate con quelle dei fondi tradizionali;
Come abbiamo detto poco fa, investire in modo sostenibile contribuisce anche a creare dei vantaggi importanti per il pianeta, ad esempio:
- Contributo per il raggiungimento della sostenibilità: investire in maniera sostenibile vuol dire contribuire a realizzare i progetti e gli obiettivi di sviluppo stabiliti dalle Nazioni Unite, che hanno come obiettivo principale la risoluzione delle principali sfide globali entro il 2030;
- Influenza positiva sulle imprese: gli investimento sostenibili esercitano una pressione positiva sulle imprese, spingendole ad adottare pratiche responsabili e trasparenti finalizzate al miglioramento del loro impatto ambientale;
Quali sono le opportunità di investire in modo sostenibile?
Le opportunità che nascono dagli investimenti sostenibili, sono assolutamente competitive e innovative. Possono infatti creare un valore aggiunto non trascurabile. Tra le opportunità più importanti troviamo:
- Opportunità di crescita: tutti i settori legati alla sostenibilità, stanno vivendo una fase di forte crescita. Il loro potenziale è elevato, grazie soprattutto alla domanda crescente di soluzioni efficienti. Non è un caso che tutte le statistiche indicano che entro il 2025 il mercato delle energie rinnovabili raggiungerà i 2.600 miliardi di dollari, con una crescita annua media del 10%;
- Opportunità di innovazione: i progetti legati alla sostenibilità sono all’avanguardia dal punto di vista delle soluzione tecnologiche adottate e possono quindi offrire soluzioni adatte a soddisfare le esigenze e le aspettative di consumatori e investitori;
- Aumento della reputazione: gli investimenti sostenibili migliorano notevolmente la reputazione e, di conseguenza, la fiducia degli investitori e dei consumatori, i quali sono sempre più attenti alle questione della sostenibilità. Ci sono prestigiosi sondaggi che mostrano come un’altissima percentuale di consumatori sceglie un marchio in base al suo impegno sociale e ambientale;
Investimenti sostenibili, quali sono i rischi?
Anche gli investimento sostenibili, esattamente come accade in tutti gli altri settori, non possono essere esenti da rischi che è bene conoscere prima di investire. Tra quelli più importanti, possiamo citare:
- Rischio di greenwhashing: ovvero una pratica ingannevole che punta a presentare un progetto come più sostenibile di quanto non sia nella realtà. Questo solitamente succede per attirare nuovi investitori e consumatori. Dunque, per evitare il greenwhashing, è necessario verificare scrupolosamente la credibilità delle informazioni che vengono fornite, confrontandole con fondi indipendenti e affidabili;
- Mancanza di standard: in questo caso vi è una certa difficoltà valutare una tipologia di investimento sostenibile, dal momento che mancano gli standard per poter verificare ogni aspetto. Per superare questo ostacolo occorre fare riferimento alle linee guida riconosciute e accettate del mercato, come per esempio i principi per l’investimento responsabile, la tassonomia europea per la finanza globale ecc..
- Rischio di trade-off: in questo caso parliamo di una sorta di compromesso che deve essere accettato tra due o più aspetti di un singolo progetto. Ad esempio, un progetto può avere un impatto positivo sull’ambiente, ma negativo sulla società, o viceversa. Per poter affrontare e gestire al meglio il trade-off, è necessario definire i propri obiettivi e priorità, in questo modo si potranno bilanciare gli aspetti positivi e negativi degli investimenti sostenibili;
Concludiamo questo articolo ribadendo, ancora una volta, che investire nei mercati finanziari in modo sostenibile è una scelta che comporta benefici sotto vari punti di vista.